創投債務融資

創投債務融資是一種靈活的定期貸款，專為快速成長但尚未有盈利的初創及成長期的企業（通常已進入 A、B或C 輪融資階段）而設。創投債務融資通常為企業在獲得下一輪募資前延長資金耗盡剩餘時間，或幫助企業實現策略性里程碑。

資源

主要特點

  • 定期貸款的淨息還款期通常為 6 至 18 個月，隨後分期償還本金，直至貸款期完結。循環貸款則要求到期時全額償還，利息通常按季度支付。

  • 通常為 24 - 36 個月。

  • 貸款方有權（但沒有責任）於日後認購公司股份，以分享公司因表現出色而價值上漲所帶來的盈利。

  • 通常以企業的全部資產作為擔保。

優點

  • 為高增長但尚未有盈利的企業度身定制的財務方案。

  • 與股權融資相比，創投債務融資通常是一種股權較少被稀釋的融資方式。雖然借款人通常需要向貸款方提供認股權證以作為交易的一部分，但借款人所放棄的股權比例通常會較透過股權融資籌集同等資金時較少。這可以是一種更具資本效益的融資方案以支援業務營運、延長資金耗盡剩餘時間或補充營運資金。

  • 創投債務融資不應被企業用作取代創投基金的投資，而當與股權融資配合運用時，創投債務融資可以幫助企業籌集資金之餘，也可減少企業創辦人或股東的股權稀釋。

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